银保监会办公厅关于加强最新版本万博app下载公司万博手机在线登录渠道业务管理的通知
山东省最新版本万博app下载万博手机在线登录万博max手机客户端下载 www.sdbzx.org 2019-02-27 09:05 信息来源:  银保监会网站
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 为加强监管、防范系统性金融风险,进一步规范最新版本万博app下载市场秩序,筑牢风险防控工作底线,现将加强最新版本万博app下载公司万博手机在线登录渠道业务管理有关事项通知如下:

一、最新版本万博app下载公司要建立权责明晰的万博手机在线登录渠道业务管理制度体系

(一)最新版本万博app下载公司通过个人最新版本万博app下载代理人、最新版本万博app下载专业代理机构、最新版本万博app下载经纪机构、最新版本万博app下载兼业代理机构、最新版本万博app下载公估机构和互联网等最新版本万博app下载万博手机在线登录渠道开展最新版本万博app下载业务,应当加强万博手机在线登录渠道业务管理。

(二)最新版本万博app下载公司应当在总部设置万博手机在线登录渠道业务条线管理部门和专岗,总部管理层应当设有万博手机在线登录渠道业务管理责任人,并向银保监会报备。

(三)最新版本万博app下载公司应当具备合法、有效、稳健的万博手机在线登录渠道管理制度,至少包括业务管理制度、财务管理制度、信息系统管控制度,确保经营行为依法合规、业务财务数据真实透明。

(四)最新版本万博app下载公司应当具备信息化管理手段,业务管理信息系统、财务管理信息系统能够真实、准确、完整覆盖万博手机在线登录渠道业务全流程。

(五)最新版本万博app下载公司应当建立万博手机在线登录渠道业务合规审计制度,健全对业务部门、各级分支机构的合规审计,形成完善的万博手机在线登录业务违法违规行为责任追究机制。

二、最新版本万博app下载公司要加强对合作万博手机在线登录渠道主体的管理

(六)最新版本万博app下载公司应当与合作万博手机在线登录渠道主体在委托合同中约定相关责任,落实对万博手机在线登录渠道业务合规性的管控责任,及时要求万博手机在线登录渠道业务主体纠正违法违规行为。

(七)最新版本万博app下载公司应当建立万博手机在线登录渠道业务主体管理档案。准确记载合作主体的机构业务资质、人员执业资质、股东风险测评、培训、业务情况以及合规性评价等。

(八)最新版本万博app下载公司应当加强万博手机在线登录渠道保单真实性管理,加强客户信息收集、记录、管理和使用的内部管控。

(九)最新版本万博app下载公司应当制定科学有效的个人最新版本万博app下载代理人管理制度。完善个人最新版本万博app下载代理人执业登记管理,加强执业过程管理,确保执业登记数据真实、准确。建立产品销售定期排查机制,坚决禁止违规销售非最新版本万博app下载金融产品。

(十)最新版本万博app下载公司应当做好专业代理、经纪机构等合作主体的业务资质审核与合规管理,业务档案要真实、准确。

(十一)最新版本万博app下载公司应当加强银行、邮政、车商等最新版本万博app下载兼业代理渠道管理,承担业务合规性管理责任,建立定期数据核对机制,确保保单信息真实性。

(十二)最新版本万博app下载公司委托最新版本万博app下载公估机构开展业务的,应当完整记录查勘理赔流程,完善理赔档案资料管理。

(十三)最新版本万博app下载公司与第三方互联网平台进行合作的,应当由总公司统一管理第三方互联网平台合作业务的接入、签约,明确各省级分公司归口管理部门,加强业务合法合规性考核管理。

(十四)最新版本万博app下载公司发现万博手机在线登录渠道业务主体存在下列严重违法违规行为的,应当及时向银保监会及当地银保监局报告:利用开展最新版本万博app下载业务的便利条件,进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动;有严重侵害投保人、被最新版本万博app下载人或者受益人合法权益的违法行为;业务活动涉嫌其他违法犯罪;银保监会规定的其他需要报告的事项。

三、最新版本万博app下载公司不得利用万博手机在线登录渠道主体开展违法违规活动

(十五)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予万博手机在线登录渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。

(十六)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得唆使、诱导万博手机在线登录渠道业务主体欺骗投保人、被最新版本万博app下载人或者受益人。

(十七)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得利用万博手机在线登录渠道业务主体,通过虚挂应收最新版本万博app下载费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。

(十八)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得利用万博手机在线登录渠道业务,为其他机构或者个人牟取不正当利益。

(十九)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得通过万博手机在线登录渠道业务主体给予或者承诺给予投保人、被最新版本万博app下载人、受益人最新版本万博app下载合同约定以外的最新版本万博app下载费回扣或者其他利益。

(二十)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得串通万博手机在线登录渠道业务主体挪用、截留和侵占最新版本万博app下载费;不得串通万博手机在线登录渠道业务主体虚构最新版本万博app下载合同、故意编造未曾发生的最新版本万博app下载事故或者故意夸大已经发生的最新版本万博app下载事故的损失程度进行虚假理赔,骗取最新版本万博app下载金或者牟取其他不正当利益。

(二十一)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或没有进行执业登记、品行不佳、不具有最新版本万博app下载销售所需的专业知识的个人从事最新版本万博app下载销售活动。

(二十二)最新版本万博app下载公司及其工作人员在最新版本万博app下载业务活动中不得编造虚假万博手机在线登录渠道业务、虚构万博手机在线登录渠道从业人员资料、虚假列支万博手机在线登录渠道业务费用,或者通过其他方式编制或者提供虚假的万博手机在线登录渠道业务报告、报表、文件、资料。

(二十三)最新版本万博app下载公司及其工作人员不得开展法律、行政法规所禁止的其他活动。

四、最新版本万博app下载公司要完善万博手机在线登录渠道业务合规监督

(二十四)最新版本万博app下载公司要进一步完善万博手机在线登录渠道业务的合规监督。总部应当在每季度结束后15日内向银保监会报送万博手机在线登录渠道业务报告及数据表格电子版(表格式样见附件);每年3月1日前向银保监会报送上一年度万博手机在线登录渠道业务合规情况内部审计报告,报告应包括最新版本万博app下载万博手机在线登录渠道业务情况、风险评估情况、合规审计情况、违法违规问题处罚与整改情况以及公司认为其他应该报告的事项等,公司总经理应当在报告上签字,并对报告内容的真实性负责。

最新版本万博app下载公司省级分公司应当在每年3月1日前,向当地银保监局报送万博手机在线登录渠道业务合规情况内部审计报告(内容同上),分公司总经理应当在报告上签字,并对报告内容的真实性负责。

最新版本万博app下载公司总部可以授权计划单列市分支机构履行本通知规定的省级分公司职责,并向当地银保监局报送相关报告。

(二十五)银保监会及各派出机构加强对最新版本万博app下载公司万博手机在线登录渠道业务的现场检查和非现场监管,对存在违法违规行为的最新版本万博app下载公司、最新版本万博app下载万博手机在线登录渠道业务相关机构和人员要依法依规进行处罚。

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